財産診断サービス
TOMORROWS会社を譲渡された皆様へ
Diagnostic Service
M＆A後の財産を専門とする日本唯一のチーム、ネクストナビの
「アフターコンサルティング部」がM＆A後もお手伝いさせていただきます。
こんな方にオススメ
財産の状況を
整理したい
整理したい
今の財産だけで
安心して暮らせるか
知りたい
安心して暮らせるか
知りたい
資産管理会社
について聞きたい
について聞きたい
他の方が
どうしているか
知りたい
どうしているか
知りたい
財産のミエル化
診断のステップ
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STEP1
お電話にてお申込みください。
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STEP2
ご相談内容について簡単なヒアリングと面談日のご調整をいたします。
面談は対面またはWEB 対応。
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STEP3
初回のご面談にて弊社のサービス内容をご説明いたします。
必要に応じて現状分析に必要な資料をお伝えします。
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STEP4
ヒアリング内容、ご提出いただいた資料を基に、財産状況の報告書を作成。
どのような問題点があるのか、解決するための対策案をご提示致します。
財産マネジメントの進め方
M＆A後のネクストステージでやりたいことを達成できるように今ある財産から「つかう、ふやす、のこす」財産を整理します。
財産マネジメントの方法（例）
STEP1
ご意向の整理
【財産に関するお考え】
今後どうしていきたいのか
財産に関するお考えや悩みについてヒアリングさせていただきます。
退任後の収入を
確保したい
確保したい
目標収入
年間800万円
円預金が資産の
大半なのも不安
大半なのも不安
資産配分の考え
預金・金融・不動産を1/3ずつ
相続税負担は
なるべく減らしたい
なるべく減らしたい
目標相続税率
20％程度
資産管理会社に
興味あり
興味あり
法人を活用した方が
得なのか知りたい
【ご家族全体のご意向】
ご自身の意向に加えて、ご家族の意向も大切
例：資産管理会社は長女に代表を任せて、他の兄妹も仲良く一族の繁栄に繋げていってほしい。
自分に今すぐ万が一があった場合でも、家族皆が幸せに暮らせるようにしたい。
本人
夫婦でゆっくりと過ごす時間や世話になった親と過ごす時間を大切にしたい。
妻
M＆Aをする前は後継者として必死に頑張ってきた。これからは自分のしたいことを見つけて仕事をしていきたい。
長男
自分の子供は将来海外で活躍できるように、早くから海外留学をさせたい。
長女
STEP2
現状分析
個人バランスシート
財産ポートフォリオ
キャッシュフロー表
STEP3
財産プランの立案
【4つの視点によるプラン検討】
問題点と対策案の整理
| 視点 | 想定される問題点 | 課題 | 対策案 |
|---|---|---|---|
| 納税に向けた準備 | 納税資金も同じ預金に入っており、一元管理となっている | 分別管理の検討 長期の運用可能額の把握 |
定期預金・決済性預金の活用 個人BSでの資産把握 |
| 今後の資金計画 | ご資産の90％が預金。下記懸念があります。 ① 長期的なインフレリスク・為替リスク ② 低金利下における機会損失 |
預金の有効活用資産クラス、地域の分散投資 | 資産ポートフォリオ組替え金融資産、不動産組入れ実行支援 |
| 円滑な財産承継 | 承継方針が決まっていないため、お子様間で相続時に意見が相違し、財産承継が進まない可能性。 | 承継方針の確定（いつ、誰に、どうやって） 各種承継方法の検討 |
家族会議の実施 法人活用の検討 生前贈与の検討 |
| まさかへの備え | 資産に偏りがあり、万が一のリスクに弱い資産構成と考えられます。 急な相続が発生した際の対策が不十分と考えられます。 |
万が一発生を想定した仕組み策定 | 資産ポートフォリオ組換え 民事信託の活用 遺言書の作成 |
STEP4
対策の実行
【サービスメニュー】
分析結果に基づいた対策メニューの実行
- 不動産売却
- 不動産購入
- 土地活用
- 遺言
- 養子縁組
- 民事信託
- 成年後見
- 生前贈与
- 資産の組換え
- 海外運用
- 法人設立
- 建物移転
- 社団・財団設立
- オペリース
現状分析・プラン立案にあたり必要な書類
| 必要な書類 | 簡易 | 詳細 |
|---|---|---|
| 確定申告書（直近分） | 必須 | 必須 |
| 固定資産課税明細書 | 必須 | 必須 |
| 金融機関ご通帳 | インタビュー | インタビュー |
| 株式や投資信託の明細（金融機関発行の資料） | インタビュー | 必須 |
| 生命保険の内容がわかる書類（保険証券、ご契約内容のお知らせ） | インタビュー | 必須 |
| ねんきん定期便（年金額が分かる資料） | インタビュー | 必須 |
| 親族図 | インタビュー | インタビュー |
| 条件に該当した場合に必要な書類 | 簡易 | 詳細 |
| 返済予定表（個人、または法人でお借入れがある場合） | インタビュー | 必須 |
| 法人の決算書（法人を保有している場合） | 必須 | 必須 |
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